Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Bei BitWin Casino führen wir jede Identitätsprüfung und jede Transaktionskontrolle nach den Vorgaben unserer Lizenz 8048/JAZ2022-067 (Curaçao) durch. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Dokumente anfordern, welche das sind und wie lange die Prüfung dauert.

Unser Bekenntnis zu AML Standards

Rechtsgrundlage und Verantwortung

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung bekämpfen wir mit einem festgeschriebenen internen Rahmen, der auf den Regelungen unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao (Lizenznummer 8048/JAZ2022-067) beruht. Ein benannter Mitarbeiter für Geldwäscheprävention (MLRO) ist für die Umsetzung verantwortlich und berichtet direkt an die Geschäftsleitung von BitWin Gaming N.V.

Risikobewertung ist bei uns kein Einmalvorgang. Wir stufen jeden Spieler nach Herkunftsland, Zahlungsmethode und Nutzungsmuster in Risikokategorien ein und aktualisieren diese Einstufung laufend. Verdachtsfälle melden wir über die gesetzlich vorgesehenen Kanäle an die zuständige Financial Intelligence Unit, ohne Sie vorab darüber zu informieren.

• Risikoorientierter Ansatz für jeden Spieler und jede Transaktion
• Schulungen aller Mitarbeiter in AML-Themen mindestens einmal jährlich
• Unabhängige interne Prüfungen der AML-Prozesse
• Verdachtsmeldungen durch den MLRO an die Finanzaufseher von Curaçao

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Grunddaten (Name, Geburtsdatum, Adresse) prüfen wir bereits bei der Registrierung gegen öffentliche Datenbanken. Vor der ersten Auszahlung führen wir die vollständige Identitätsprüfung durch, denn ohne verifiziertes Konto zahlen wir nichts aus. Zusätzlich können wir bei Erreichen bestimmter Ein- und Auszahlungsschwellen sowie bei ungewöhnlicher Kontoaktivität erneut Dokumente anfordern.

• Registrierung: automatische Abgleichung Ihrer persönlichen Daten
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung
• Schwellenwerte: zusätzliche Prüfung bei auffällig hohen Transaktionen
• Stichproben: laufende Überprüfung bestehender Konten

So läuft die Prüfung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Die Verifizierung dauert in der Regel bis zu 48 Stunden ab Eingang aller Dokumente. Sie laden Ihre Nachweise direkt im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch, verschlüsselt und nur für unser Compliance-Team einsehbar. Wir speichern Dokumente auf Servern mit Zugriffsprotokollierung, geben sie an keine Dritten weiter und löschen sie nach Ablauf der gesetzlichen Aufbewahrungsfrist.

• Schritt 1: Sie öffnen den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto.
• Schritt 2: Sie laden Ausweisdokument, Adressnachweis und gegebenenfalls den Zahlungsmittelnachweis hoch.
• Schritt 3: Unser Compliance-Team gleicht die Dokumente mit Ihren Kontodaten ab (bis 48 Stunden).
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status jederzeit in Ihrem Konto.

Wann wir nach Herkunft fragen

Source of Funds

Bei hohen Einzahlungssummen, ungewöhnlichen Einzahlungsmustern oder Diskrepanzen zwischen Einsatzverhalten und angegebenem Einkommen fragen wir nach der Herkunft Ihrer Mittel. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die wir für jeden Spieler gleich anwenden.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Kontoauszüge, Steuerbescheide, Nachweise über Immobilientransaktionen oder Erbschaften. Wir behandeln diese Unterlagen streng vertraulich und prüfen sie ausschließlich im Rahmen der gesetzlich vorgeschriebenen Bewertung.

• Einzahlungen deutlich über Ihrem üblichen Muster
• Häufe von Einzahlungen kurz vor Auszahlungsanträgen
• Einsatzverhalten, das nicht zu den angegebenen finanziellen Verhältnissen passt

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Limits und Auszahlungsregel

Jede Ein- und Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System, das Summen, Frequenz und Muster automatisch bewertet. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf demselben Weg wie die Einzahlung, mindestens jedoch in Höhe des eingezahlten Betrags auf dieselbe Methode. Gewinne darüber hinaus zahlen wir auf eine Methode Ihrer Wahl aus, sofern diese auf Ihren Namen läuft.

Unsere Auszahlungslimits betragen 5.000 EUR pro Tag und 25.000 EUR pro Monat. Für E-Wallets wie Skrill, Neteller und Trustly dauern Auszahlungen 0 bis 24 Stunden, Kryptoauszahlungen in Bitcoin oder Ethereum bis zu 1 Stunde, Karten- und Banküberweisungen 1 bis 3 Werktage. Gebühren erheben wir für keine Auszahlungsmethode.

Folgen fehlender Dokumente

Was passiert bei Nichtverifizierung

Fehlen Dokumente oder ist die Prüfung nicht erfolgreich, setzen wir schrittweise Maßnahmen um. Zuerst stoppen wir Auszahlungen und kontaktieren Sie mit einer klären Aufforderung. Reagieren Sie nicht innerhalb angemessener Frist, frieren wir das Konto für Spieltransaktionen ein und schließen es letztlich.

Ihre Einzahlung erstatten wir auf dieselbe Methode zurück, von der sie stammte. Ein Guthaben verfällt durch eine Kontoschließung nicht. Liegt ein begründeter Verdacht auf Geldwäsche vor, darf es gesetzliche Einschränkungen bei der Rückgabe geben, über die wir Sie transparent informieren, soweit die Regeln es erlauben.

• Auszahlungsfreigabe bleibt ausgesetzt bis zur Verifizierung
• Spielsperre des Kontos nach fruchtloser Nachfrist
• Kontoschließung als letzter Schritt
• Rückerstattung offener Guthaben auf die Ursprungsmethode

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Fristen und Datenschutz

Wir bewahren Verifizierungsdokumente und Transaktionsdaten so lange auf, wie es die Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion verlangen. Grund ist einfach: Bei behördlichen Anfragen oder Gerichtsverfahren müssen wir nachweisen können, dass unsere Prüfungen ordnungsgemäß abliefen. Danach löschen wir die Unterlagen sicher oder anonymisieren sie.

Zugriff haben ausschließlich autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams. Jeder Zugriff wird protokolliert. Sie können jederzeit per E-Mail an [email protected] den Status Ihrer Daten erfragen und nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist eine Löschung verlangen, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr entgegensteht.

Häufige Fragen zu BitWin Casino

Wie lange dauert die Verifizierung bei BitWin Casino?

Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert bis zu 48 Stunden ab Eingang vollständiger Unterlagen. Den Status sehen Sie jederzeit im Verifizierungsbereich Ihres Kontos.

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Ein amtliches Ausweisdokument, einen Adressnachweis, der nicht älter als 3 Monate ist, sowie den Nachweis, dass die von Ihnen genutzte Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

Kann ich ohne Verifizierung einzahlen und spielen?

Ja, Einzahlungen und Spieleinsätze sind vor der vollständigen Verifizierung möglich. Vor der ersten Auszahlung ist die Identitätsprüfung jedoch verpflichtend.

Warum wird die Herkunft meiner Mittel angefragt?

Bei hohen oder ungewöhnlichen Einzahlungsbeträgen sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Nachweise wie Gehaltsabrechnungen oder Kontoauszüge behandeln wir streng vertraulich.

Auf welche Weise erhalte ich meine Auszahlung?

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, mindestens in Höhe des eingezahlten Betrags. Höhere Beträge zahlen wir auf eine Methode Ihres Namens aus.